[美国·斯坦福消息]
保护美国金融体系的安全：今天，唐纳德·J·特朗普总统签署了一项行政命令，以保护美国的金融体系免受非法活动的影响，加强对金融机构的客户身份要求，并解决向非工作授权的非法外国人提供金融服务所带来的信用风险。
- 该命令指示财政部长向金融机构发出正式建议，识别与逃税、隐瞒真实账户所有权、账外工资支付和结构计划、劳动力贩运以及在未经验证的合法存在的情况下使用个人纳税人识别号码开设账户或获取信贷有关的危险信号和可疑活动模式。
- 该命令指示财政部长与联邦金融监管机构协商，提出修改《银行保密法》规定的建议加强客户尽职调查要求以及在必要时获取额外信息的权力，确保机构在必要时能够识别账户的真正所有者，以评估与非法活动相关的风险。
- 该命令指示财政部长和联邦金融监管机构考虑修改《银行保密法》，以加强客户身份识别计划要求，包括考虑外国领事身份证给美国金融体系带来的风险。
- 该命令指示消费者金融保护局考虑修改法规，以澄清潜在的驱逐出境和工资损失是可能影响借款人根据“偿还能力”标准偿还贷款的能力的因素。
- 该命令指示联邦金融监管机构发布指导意见，管理向没有作品作者的非法外国人提供贷款和金融服务的信用风险化。
恢复银行业诚信：特朗普总统正在采取行动恢复美国金融体系的诚信，打击威胁国家安全的非法活动，并终止向美国公民被迫补贴的高风险借款人提供信贷。
- 客户身份识别实践中的缺陷使得恐怖分子、毒贩、洗钱者和其他犯罪网络能够利用美国金融机构转移非法资金并逃避执法。
- 中国洗钱网络已利用位于美国的账户为犯罪组织洗钱超过 3,120 亿美元，包括资助人口贩运。
- 金融趋势分析发现，美国芬太尼相关非法金融活动的中心与墨西哥卡特尔有关。
- 延长抵押贷款、信用卡、d 向可能面临被解雇或工资损失的非法外国人提供汽车贷款会产生结构性信贷风险，威胁国家银行体系的安全和稳健。
- 非法外国人的雇主可能会少报工资并逃避工资税，从而扭曲支撑信贷承保的收入数据并掩盖整个金融体系的风险。
- 当银行被迫承担这些升高的信贷风险时，成本就会以更高的费用和利率的形式转嫁给美国消费者 – 恢复良好的承保标准可以让守法的美国人重新获得金钱。
使美国成为世界金融创新之都：特朗普总统正在确保美国在金融创新领域保持全球领先地位。
- 特朗普总统签署了一项行政命令，以确保联邦监管机构不会推行允许金融犯罪的政策和做法。机构基于政治信仰、宗教信仰或合法商业活动拒绝或限制服务，确保所有美国人公平地获得银行服务。
- 特朗普政府致力于结束拒绝向数字资产行业提供银行服务的监管工作，从而一劳永逸地结束了“瓶颈行动 2.0”。
- 特朗普总统签署了一项行政命令，以确保每个准备退休的美国人都能获得包括投资另类资产的资金。
- 特朗普总统将《天才法案》签署为法律，这是一项历史性立法，将为美国引领全球数字货币革命铺平道路。
